表15 2003年所需资金预算
科目名称 计算方法 金额（万元） 时间预测
公司前期开办费用 办公室，工资，车辆，招待费用等 40 2003年5-12月
市场调研与总体策划费用 根据成本计算，作为今后融资与开发依据 10 5-6月
规划设计费用 20 7月
建筑设计费用 80万元 80 8月
工程报建费用 建筑造价3450×4% 138 8月
景观园林设计费用 20万元 20 8月
市场营销策划费用 总体销售方案设计、开盘方案设计 20 8月20日-12月
CIS设计、制作费用 CIS方案、设计 30 7-10月
客户营销费用 计划10月1日开始预售 ，其中广告销售费用50万元，客户营销费用50万元 20 9-12
打桩基础工程费用 50000平方米*750*20% 750 9月-12月
工资成本 40
其它不可预计费用 330
小计 5万平方米 1498
通过财务估算分析，我们认为概念设计方案的园林与总体布局合理，从经济方面分析概念设计方案是可行的，具有较好的性能价格比，在虎门房地产市场中具有较强竞争力。
十四、裕隆花园项目风险分析
裕隆花园作为重要房地产项目，投资规模较大，在项目开发过程中可能存在如下风险：
1. 管理与人力资源风险
人力资源风险具体体现在如下方面：关键岗位缺乏独档一面的优秀人材，团队知识结构存在缺陷，在项目不同阶段，人才使用不当造成项目执行中的人为失误，特别是项目相关人员未能发现项目潜在的市场风险以及建筑规划与设计、建设施工分析中的风险。
2. 财务风险
项目开发步骤把握不准，资金需求超过企业融资能力，或者融资成本过高，导致企业收益减少。
3. 销售风险
销售风险主要来自对客户偏好的把握出现偏差。如果销售队伍经验不够丰富，销售队伍缺乏训练，整体形象不佳、销售价格定位不准都可能导致销售风险。
风险回避措施
1．合理利用挖掘内部人力资源，同时与市场专业策划单位密切合作整合优质社会资源，通过外部建筑规划设计、营销策划、建筑施工、绿色装饰等单位资源的整合，能够有效降低企业人力资源风险。
2．选择合适的融资渠道，注重与银行建立长期的合作关系，科学划分项目建设阶段，在企业资金能力范围内上马项目，注重市场动态调查，根据市场情况调整营销计划，加快资金回笼速度，聘请外部理财专家把关，在项目开发不同阶段科学分析财务风险，制定出符合企业实际状况的回避财务风险措施。
3．注重营销前期准备工作，系统导入项目CIS体系，加大营销人员培训力度，注重项目品牌与企业形象的树立，合理安排客户营销与广告营销的费用比例，在服务中体现营销技巧。
4．建立健全企业风险预警体系，理智对待可能出现的风险，及早识别风险，及时采取组织措施或其他综合措施。
5．注重规划设计与建筑设计、景观设计的同步，设计完成后进行项目设计经济性分析，力求最优设计方案，根据设计方案制定科学的施工方案，对施工方案进行科学论证。
6．在项目发售阶段，根据我们的实际销售经验，建立每周营销与施工部门联系会议制度，根据营销情况科学调整施工的顺序，施工要配合楼盘营销，为营销创造良好现场环境。项目主要设计人员与施工人员要作为培训老师，为营销队伍讲授培训课程，让销售人员准确熟悉楼盘特点，消除楼盘介绍中的失误，避免业主对销售部门的严重投诉事件发生。
十五、总结
工业化时代是历史决定今天，信息化时代是未来决定今天。所以，根据未来调整今天至关重要。裕隆花园不仅是销售楼盘，而且要创造知名品牌，裕隆花园要积大胜不是小胜，创裕公司要获飞跃不是爬升，首先必须要踩上社会的节拍、时代的节拍、经营的节拍、发展的节拍！
如何在竞争激烈的虎门房地产市场脱颖而出，唯一的答案是：精耕细作 合理创新 适度超前 引领潮流。